用心小课堂 | 第110课：“假慈善，真行骗”？慈善防诈小知识（一）

发布时间：2025-02-13 00:00:00 阅读量：59

导语

为有效帮助社会组织学习相关法规政策、完善内部治理及提升运营管理能力，在福州市民政局的指导和支持下，由福州市用心公益服务中心发起社会组织“用心小课堂”，向社会组织不定期的推送文章或视频，共同学习与成长。

近年来，不法分子借助公众对公益慈善事业的不了解或天然信任，频繁以虚假组织身份，假借慈善名义或者假冒慈善组织开展诈骗和非法金融活动。其中，基金会（慈善组织）具有筹集社会资金的基本功能和公开捐赠途径、登记证书等信息公开特点，且普遍具有一定的社会公信力，更易被不法分子冒用。 据不完全统计，40多家大型慈善组织在2022年先后发布严正声明，对遭遇的诈骗活动予以谴责和澄清，部分民政部门的网站也遭仿冒。

这些“假慈善、真行骗”具有非接触性、强隐蔽性、境内外勾结、集团化运作、赃款转移快等特点。随着互联网公益慈善的发展，不法分子仿照互联网筹款模式，采取“捐赠返现”“捐赠报销”“捐赠修复征信”“捐赠储蓄”等新型诈骗手段，在养老服务、环保等领域也频频发生此类不法活动。

社会公众的捐赠是慈善组织的主要资金来源之一，公信力对慈善行业发展至关重要。层出不穷的违法活动给慈善组织运作带来新的挑战，加强反诈宣传和权益维护意识、建立异常资金监控和处置流程等尤为必要。在国家严厉打击诈骗活动的同时，公安机关、民政部门、慈善组织、互联网公开募捐平台、第三方支付平台、慈善行业组织需密切合作，采取更加全面、精准的防范措施，共同应对慈善领域的诈骗活动。

知识小链接

“慈善组织”是指民政部门认定为“慈善组织”的社会组织，通常登记注册为基金会、社会团体。部分慈善组织具有公开募捐资格，依法开展公开募捐活动，向社会公众募集善款。

“互联网公开募捐平台”全称“慈善组织互联网公开募捐信息平台”，是民政部指定的为慈善组织提供募捐信息发布服务的平台。

慈善诈骗常见模

1：“刷单返利”类诈骗

2：“虚拟投资理财”类诈骗和非法金融活动

3：“民族资产解冻”类诈骗

模式一 / “刷单返利”类诈骗

常见形式：刷单赚钱、兼职赚钱、捐赠返利、捐赠报销、幸运抽奖、积分换奖

不法分子利用群众对“公益慈善”的信任或不了解，假冒真实存在的公募慈善组织，诱导群众关注慈善组织自身的宣传渠道，向合法的募捐账户进行小额捐赠，逐步骗取信任后再诱导群众向不法分子的账户支付资金。以下为诈骗分子可能采取的作案手法：

1、开发或仿造具有公募慈善组织相关品牌标识的 APP、网页、微信公众号等，套取用户信息或直接实施诈骗行为。

2、假冒公募慈善组织发函，盗用公开的法人登记证书、公开募捐资格等文件，私刻公章。

3、假冒工作人员，引导群众关注公募慈善组织的微信公众号、抖音号，加入伪造的交流群等。

4、号称捐赠或刷单可获取返利或黄色信息，吸引群众。或开展抽奖、促销、积分换物活动，以各种理由要求群众先付费再发货或退款。

5、引导群众向公募慈善组织的募捐项目和账户进行小额捐赠，获取信任后诱导群众向诈骗分子账户转账。

提示：谨防捐赠人信息

被窃取

政府部门和慈善组织具有一定的社会公信力，不法分子可能会伪造官网、APP、捐赠项目页面、用户调查表单等，骗取用户个人身份信息和账户信息，也可能以技术手段或向工作人员行贿来获取捐赠人信息，以实施诈骗行为。

模式二 /“虚拟投资理财”类诈骗和非法金融活动

常见形式：赚外快、资产增值、定期返利、约定回购、杀猪盘

这些套着金融活动和“公益慈善”外壳的违法活动，看似炒股、期货交易、赌盘等形式，以宣传高额收益为诱饵大规模地对社会公众进行诱导和欺骗。以下为诈骗分子可能采取的作案手法：

1、通过社交软件、婚恋交友平台发放虚假投资理财信息

2、冒充恋人、投资导师等，宣传高额收益项目

3、伪造、操纵、炒作非法“公益投资比赛”

4、吸引受害人在虚假网站或APP上投资

5、套着金额活动和“公益慈善”外壳，开展非法股票和期货交易、赌盘等活动。

6、受害人前期小额试水后可获得返利，但在加大资金投入后，就会发现无法提现或全部投资亏损。

提示：精准分辨“基金会”

与“基金”

1、不法分子可能会冒用基金会和公益慈善项目名义，或直接以虚假/非法社会组织身份吸引群众投资。

2、群众也可能会误信基金会（慈善组织）与金融系统的关系，陷入“捐款可以消除不良征信记录”骗局。

3、基金会出于发展需求，自身也会开展保值增值投资活动，工作人员可能由于投机心理和识别能力不足，将资金投入虚假或非法项目。

模式三 / “民族资产解冻”类诈骗

常见形式：资产解冻、境外援助、国家援助、领取扶贫款

流行已久的“民族资产解冻”类诈骗在互联网时代演化为一种集返利、传销、诈骗为一体的新型、混合型犯罪。

诈骗分子通常会虚构一个非常有前景、具有国家认可的投资项目，假借“民族团结”“乡村振兴”“脱贫攻坚”“共同富裕”等国家大政方针和社会热点来骗取公众信任，或编造民间财团与外国财团竞争保家卫国、成为国家的经济卫士等挑动民族情绪。由于慈善组织本身即开展各类民生项目，其名义或活动更容易被诈骗分子冒用，并用真实存在的慈善组织及其项目欺骗公众信任。

基金会具有一定的资金体量，容易成为“民族资产解冻”类诈骗的目标。不法分子谎称有大额境外捐赠资金或国家财政资金需要中转或执行，希望捐赠给基金会。这类骗局流行已久，但仍有不少新成立的基金会或新工作人员相信和受骗。

提示：谨慎识别打着

“公益慈善”旗号

的营利性活动

慈善组织的名义、公益项目的模式可能被冒用以直接开展牟利活动，涉嫌违法违规。形式各样的公益养老、公益抽奖、公益赛事等挂着公益慈善名号，或是为了营利而作宣传，或是直接用作营利活动。特定的、具有社会影响力的公益项目模式还可能会被不法分子用以牟利，涉嫌诈骗和开展违法金融活动。

知识小链接

禁止任何组织或者个人假借慈善名义或者假冒慈善组织开展募捐活动，骗取财产。

国家鼓励公众、媒体对慈善活动进行监督，对假借慈善名义或者假冒慈善组织骗取财产以及慈善组织、慈善信托的违法违规行为予以曝光，发挥舆论和社会监督作用。

自然人、法人或者非法人组织假借慈善名义或者假冒慈善组织骗取财产的，由公安机关依法查处。

——《中华人民共和国慈善法》第三十三条、第一百零八条、第一百一十三条

END

文章来源：《慈善法》、各级民政相关网站

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